QR內部集資借款融資管理軟件經過了一年多的使用,日趨完善。今后使用中如發現錯誤或功能升級將會直接發送新版到用戶郵箱中。也可應用戶要求定制功能。
本軟件適用于長期連續(一年以上)、收款單據較多、按年計息、年利率會發生變動的單位。對一次性集資、單據數較少、利率不會發生變動的,可以手工核算,不必使用軟件。
通過使用本軟件 對操作者:可以減少手工核算的工作量、提高工作效率,自動計算利息既快又準,可自動生成日報表、月報表。 更重要的是對管理者:可以對單位的集資進行全方位的管理。 1、對單位集資情況有簡明而全面的了解,如當月小計、歷月小計,存款余額、個人明細、到期未付利息等等。 2、通過生成利息清單可以對未來一年、一月應付利息、當前到期未付利息做到心中有數,有助于合理安排資金。 3、內部控制的功能,如核查計息時是否提前付息、多付利息,少付利息、虛支利息等等。
說明: 付息方式, 利率選擇可以無限制分段計息(計息期間分段選擇利率)、收款時利率、計息是利率、付息時利率。推薦:分段計息。 一年天數: 可以按一年360天或365天計算利息。(360天即一月按30天計算,計算計息期天數,日利率為年利率/360天;365天按日歷,計算計息期天數,日利率為年利率/365),推薦:一年360天。 退本時: 對存期不滿一年的可設置未滿半年利率、未滿一年利率。 對存期滿一年單計息期不滿一年的,對不滿一年的部分可以設置按天計息(利率和滿一年相同)、按未到期利率計息(就是上面未滿半年和未滿一年的利率),推薦按天計息。 個稅: 可設置個稅稅率,國家規定利息所得個稅稅率為20%。可根據單位實際情況設置具體稅率(可能有的單位會為儲戶部分或全部代付個稅)。 軟件用于對企事業單位內部融資集資借款的管理,功能包括 1、收款、付息和退本:可分期設置利率,可自動分段計息。操作簡單方便,并有較強的防誤操作功能和審計跟蹤功能(是否提前付息,是否多付、少付或虛支利息)。 2、提供方便的查詢、輸出功能,可按月、按日分收款、付息、退本查詢,生成存款余額明細、個人明細、按年或月生成利息清單、到期未取利息列表。并能方便的輸出到Excel用于打印、存檔。 3、利率設置功能:可分期設置利率、可設置各種付息方式。 4、存檔、導出用友文本功能(可自動生成憑證)。 5、數據庫的備份、恢復、壓縮功能。 數據導入:對有歷史數據要處理的可以參照導入樣本.xls自行導入。 其他功能:記事本:實用的用戶權限設置。 可根據用戶要求定制功能,可提供歷史數據導入服務。




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